こんにちは、そのべです。
久しぶりのブログ更新になりました。
写真は、先日いってきた台湾の写真です。念願のランタン飛ばしをしてきました。
妹に白い目で見られながらでしたが、
しっかりと「資産1億円もちアッパーマス層になる」という願いを書きました。
※正確には、資産1億円だと富裕層に位置づけられます
ちなみに、妹がランタンに書いた願いはこちらです。
この純粋な願いに、胸がジーンとしました。。
ですが、大切な人と幸せに暮らすためには資産が必要なんです！！
ということで、本題に入ります。
31歳の私が35歳になるまでに資産3,000万円達成する目標に対しての現状を報告です。
2025年7月に立てた目標達成に向けての実施事項は下記の通りでした！
- 毎年、労働収入から300万円を貯金する（5年で1,500万円）
- 個別株のトレードで年30万円を稼ぐ（5年で150万円）
- 積立NISAを継続して年30万円のリターンを得る（5年で150万円）
- 金の積立購入200万円分を完了させ5年後に2倍にする（5年で200万円）
ロシア・ウクライナの戦争に加えて、イラン・アメリカの戦争も勃発したことで
ここ半年の株価の上下変動は凄まじいものでした。
この間、私がブログを更新してなかったことで、愛読者はこのように思っていたでしょう。
都合が悪くなって逃げたのか
大損しているのは知っている！早く公開しろ！
やっぱり、ねずみ講だったんだね．．．
SNSは、読者のための発信でなくイクメンアピールで自分の好感度を上げることに使うのがいいんだよ！嘘でもいいからね！
心配をおかけし申し訳ございませんでした。
色々と活動はしてたので、また別のテーマとして気づいたことを発信していきたいと思います。
私は、逃げも隠れもせず目標達成まで発信し続けるつもりです！
それでは、いきましょう！
① 毎年、労働収入から300万円を貯金する（5年で1,500万円）
まず1つ目の労働収入から300万円を貯金するからいきましょう。
2025年7月～2025年12月までの貯金額は65万円でした。
そして、この6か月で90万円を積み立てNISAへ新たに労働収入から投資しています。
また、現金としては今月のボーナス分も含めて190万円の貯金ができています。
以上より、65万円＋90万円＋190万円＝345万円
よって、2025年7月1日から年間300万円を貯金すると掲げていましたが、
1年目の年間進捗率としては、345万円/300万円＝115％となりました！
こちらの項目は、5か年計画の1年目を達成することできました。
達成の要因として大きいのは、
田舎暮らしで車を持たず自炊生活を続けたことだと思います👏
周りから、さっさと車を買え！！と言われてますが
目標達成に支障をきたすのであれば私は買いません！
②個別株のトレードで年30万円を稼ぐ（5年で150万円）
では、2つ目の個別株のトレードの結果です。
楽天証券とSBI証券で取引しているので、証拠として載せておきます。
結果としては、この1年での運用結果は＋934,160円
ただこれから20％の税金が引かれるので、747,328円の利益となります。
また、商船三井の配当金＋27,093円とトヨタ自動車の配当金＋7,969 円も入ってきていました！
以上より、1年間の利益は+782,390円となっています。
1年目の年間進捗率としては、+78万円/30万円＝260％でした！
達成の要因としては、
半導体関連銘柄である、ソフトバンクや村田製作所の株を持っていたことが功を奏しました。
いまは、手持ちの株としては楽天グループ、トヨタの株を保有しています。
現物株投資は、時代の流れを読み複数の業界に手を出していると成功しやすいです。
どういった銘柄をいつ買って売っているかはXにて随時投稿しているので参考にしてください。
③積立NISAを継続して年30万円のリターンを得る（5年で150万円）
続いて、積立NISAの運用結果です。
これまでの経緯をまとめていきます。
6月末の積立NISAの評価損益は、＋72万円程でした。
2025年8月末時点では＋81万円程
2025年10月時点では＋1,169,273円
2025年12月時点では、＋1,307,410円
そして、執筆現在の2026年6月時点では、＋1,922,366円でした
こうやってみると恐ろしい勢いで増えていますね！
要因としては、円安が進んでいることに加えてS&P500がグイグイ上がったことに尽きます。
以上から、この1年で増えた額は、192万円–81万円＝111万円ということになります！
1年目の年間進捗率としては、111万円/30万円＝370％ となりました。
こちらの項目としては、たった1年で4年弱の目標が達成されています。
そこで、この記事の最後に書きますが、目標額の見直しを実施しました。
④金の積立購入200万円分を完了させ5年後に2倍にする（5年で200万円）
最後に金への投資です。
2025年9月にSmart-i ゴールドファンド（為替ヘッジなし）に70万円投資しました。
そこから、2026年1月に50万円を増資しています。
現在の評価額は142万円でした！
よって、金の投資による利益は22万円ということで目標に対しては、
年間進捗率55％ということになりました。
去年の後半は、金への資産移動が過熱しましたが
今年に入り落ち着き始めたことが伸びにつながらなかった要因だったと思います。
金への資産転換としては、120万円/200万円で進捗率60％ですね！
利益としては、目標に達しませんでしたが金の資産は200万円ほどは持っておきたいと考えていますので、少しずつ増やしていきたいと思います。
予想通り、高市総理になってから積極財政に転換し、低中所得者の税負担が軽減されています。
来年からは、食料品の税率1％という話もでてきており、
今後より一層、物価高と円安で現金の価値が目減りすると予測できます。
一時、金が暴落しましたが、結局その後は安定はしてますし、
やはり安定資産の金への資産転換は必要かと考えています。
まとめ
活動を始めて1年経った結果をまとめると次のようなかたちです！
2030年7月までの目標
- 毎年、労働収入から300万円を貯金する（5年で1,500万円）→ 345万円
- 個別株のトレードで年30万円を稼ぐ（5年で150万円）→ 78万円
- 積立NISAを継続して年30万円のリターンを得る（5年で150万円）→ 111万円
- 金の積立購入200万円分を完了させ5年後に2倍にする（5年で200万円）→ 22万円
この一年間で増えた資産は、556万円です。よって私の資産は1500万円を突破しました👏👏
まだ、目標を立てて1年しか経っていませんがこのTo Do リストの現実味がでてきていますね。
もうそろそろ、そのべを信じてもいいのではないでしょうか！
To DOリスト振り返り
1年間を振り返り、To Doリストを少しだけ訂正しておきたいと思います。
やはり、安定資産の金で年20％の運用利回りを出すのは非現実的でした。
そこで、運用利回りは年5％に見積もりを変更し、目標を必達できるよう取り組んでいきます。
その代わりに、資産1千万くらいを入れている積み立てNISAでのリターンの目標額をUPさせます。
（5年で150万円 → 5年で350万円）
年利6％と見積もって十分に達成できる額で、かなり現実味がありますね。
以上を踏まえた、To Doリストが下記になります。
2030年7月までの目標
- 労働収入から年300万円を貯金する（5年で1,500万円）→ 345万円
- 個別株のトレードで年30万円を稼ぐ（5年で150万円）→ 78万円
- 積立NISAを継続して年60万円のリターンを得る（5年で300万円）→ 111万円
- 金への資産転換200万円を完了させる → 現時点 120万円
- 金の運用利益で稼ぐ（5年で50万円）→ 22万円
このようにみると、1年目としては全項目達成できており
来年（32歳）での資産2千万突破が見えてきました。
愛読者の皆さん、一緒に準富裕層に向かって突き進みましょうね！
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